Аналитический отчет «Ситуация на финансовых рынках в ноябре 2016 года»

Аналитическая служба АО «Городская сберегательная касса» подготовила ежемесячный отчет о ситуации на финансовых рынках в ноябре 2016 года. В отчете исследуется доходность инструментов, доступных частному инвестору.

За прошедший месяц произошли сразу два значительных события, оказавших влияние на ситуацию на мировом финансовом рынке – это избрание Дональда Трампа на должность Президента США и достижение договоренности странами ОПЕК о сокращении добычи нефти. После завершения голосования по выборам Президента в США, заметно выросли котировки доллара США относительно других мировых валют (в том числе и относительно рубля). Доллар США подорожал в течение месяца на 2.72%, в то время, как евро несколько потерял позиции, снизившись к рублю на 0.65%.

Существенно выросли также и котировки акций на российском и американском рынке. Инвестиции в наиболее ликвидные российские ценные бумаги принесли инвесторам 5.41% за месяц, в то время как менее ликвидные бумаги “второго эшелона” подорожали на 8.22% за тот же период. Акции американских компаний также существенно выросли в цене. С учетом укрепления доллара США относительно рубля, прибыль российских инвесторов от вложений на американском рынке составила 7.01%, но, тем не менее, данный рост не позволил компенсировать накопленные с начала года потери, связанные со слабой динамикой американского фондового рынка и некоторым укреплением рубля. Накопленный с начала года убыток в этом сегменте финансового рынка составил 4.16%.

Доходность инвестиционных продуктов АО «Городская сберегательная касса» зафиксировалась на 21,5%, а сбережений с обеспечением в виде закладных до 21% годовых.

Вложения в финансовые инструменты, цена которых зависит от котировок “черного золота”, оказались самыми прибыльными по итогам ноября. Резкий рост стоимости нефти после того, как стало известно о достигнутой договоренности о сокращении добычи, увеличил стоимость активов инвесторов на 8.19% по итогам месяца. Накопленная в “нефтяных” инструментах с начала года прибыль составила 20.32%.

Ситуация на рынке золота, напротив, развивалась не лучшим для инвесторов образом. Рост интереса к рынку акций и улучшение общей экономической ситуации стимулировали некоторое снижение цены благородного металла. Убытки от вложений в золото составили 6.08%, уничтожив полностью небольшую прибыль, накопленную с начала года.

Продолжившийся скромный рост (1.26%) на рынке недвижимости по-прежнему оказался не способным компенсировать падение стоимости квадратных метров в начале года. Инвесторы, купившие недвижимость в начале года, к концу ноября могли зафиксировать убыток на свои вложения в размере 4.88%. В условиях продолжающегося падения располагаемых доходов россиян ожидать существенного изменения ситуации в ближайшие месяцы явно не приходится.

Крайне низкая инфляция летних месяцев осенью сменилась умеренным ростом цен. Индекс потребительских цен в ноябре увеличился на 0.5%, по-прежнему оставаясь в рамках целевого значения по инфляции, заявленного Банком России на 2016 год.

На фоне относительной стабильности финансового сектора продолжается тенденция по снижению процентных ставок по инструментам с фиксированной доходностью. Сбербанк РФ сохранил ставки по депозитам на прежнем уровне, но средняя ставка по депозитам в коммерческих банках снизилась до 9.72% годовых. Более высокую доходность можно получить на рынке облигаций (при условии инвестирования на фондовом рынке с использованием налоговых льгот индивидуального инвестиционного счета). “Голубые фишки” можно приобрести с доходностью порядка 9.2% годовых, а облигации “второго эшелона” могут принести инвестору доходность на уровне 11.2% при покупке бумаг со сроком погашения в конце 2017 года.

Полный отчет о ситуации на финансовых рынках в ноябре 2016 года можно скачать на сайте www.gorsberkassa.ru в разделе «Аналитика».

Акционерное общество «Городская сберегательная касса» (микрофинансовая организация) успешно работает на рынке микрофинансирования с 2011 года. Приоритетное направление деятельности – содействие развитию малого бизнеса путем выдачи доступных займов. Займы предоставляются юридическим и физическим лицам, собственникам бизнеса и индивидуальным предпринимателям. Компания привлекает сбережения на выгодных условиях. В феврале 2016 года рейтинговое агентство «НРА» присвоило АО «Городская сберегательная касса» (микрофинансовая организация) рейтинг кредитоспособности на уровне «А». Прогноз по рейтингу «стабильный». АО «Городская сберегательная касса» (микрофинансовая организация) является участником института Финансового омбудсмена, уделяет большое внимание защите прав потребителей финансовых услуг и повышению финансовой грамотности населения. Компания является членом СРО «МиР», созданного ведущими участниками российского микрофинансового рынка. Регистрационный номер в Государственном реестре микро финансовых организаций №4110177000345.