Объем предоставленных субъектам МСП кредитов в июле 2021 года превысил на 27,6% аналогичный показатель июля предыдущего года. В то же время по сравнению с рекордным показателем июня он несколько снизился, сообщает пресс-служба ЦБ РФ.
Портфель кредитов малым и средним предприятиям сократился на 10,3% по сравнению с предыдущей отчетной датой на фоне уменьшения числа юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, отнесенных к субъектам МСП. При этом годовой темп прироста портфеля оставался положительным и составил 16%.
Средневзвешенная процентная ставка по кредитам до года в июле 2021 года увеличилась до 8,86% годовых, по долгосрочным — осталась на уровне предыдущего месяца (8,52% годовых).
Объем предоставленных кредитов субъектам МСП в июле 2021 г. несколько снизился и составил 830,3 млрд руб. после рекордной суммы выдач в 1056,5 млрд руб. в июне. При этом объем предоставленных кредитов превысил на 27,6% аналогичный показатель годом ранее.
Число предоставленных субъектам МСП кредитов в июле 2021 г. практически не изменилось относительно предыдущего месяца и составило 157 030, однако было на 36,3% меньше, чем в июле прошлого года, когда наблюдались масштабный рост числа новых кредитов и снижение их среднего размера до минимальных 2,6 млн рублей. В июле текущего года средний размер предоставленного кредита был равен 5,3 млн рублей.
В структуре кредитов, предоставленных субъектам МСП в июле 2021 г., наибольший удельный вес приходился на кредиты заемщикам, осуществляющим деятельность в отраслях1: «Торговля оптовая и розничная; ремонт автотранспортных средств и мотоциклов» – 41,7%, «Строительство» – 12,6%, «Обрабатывающие производства» – 12,2%, «Деятельность профессиональная, научная и техническая» – 11,7% и «Деятельность по операциям с недвижимым имуществом» – 6,9%.
Задолженность по кредитам, предоставленным субъектам МСП, на 01.08.2021 составила 6113,7 млрд руб., что на 10,3% меньше, чем на предыдущую отчетную дату. Влияние на статистические данные в июле оказало сокращение числа ЮЛ и ИП, отнесенных к субъектам МСП согласно данным Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства2. При этом общая сумма задолженности по кредитам ЮЛ и ИП, включая субъекты МСП, возросла за месяц на 2,1%, а доля задолженности по кредитам, предоставленным субъектам МСП, в общей сумме задолженности снизилась по сравнению с предыдущей отчетной датой на 2,1 п.п. и составила 15,4%. В результате годовой темп прироста задолженности по кредитам, предоставленным субъектам МСП, существенно снизился – до 16% на 01.08.2021 против 32,2% в июне.
Доля заемщиков в общем числе субъектов МСП возросла на 0,29 п.п. по сравнению с предыдущей отчетной датой и по состоянию на 01.08.2021 составила 6,46%. Всего по состоянию на 01.08.2021 кредит имеют 363 480 субъектов МСП.
В отраслевой структуре задолженности по состоянию на 01.08.2021 преобладали «Деятельность по операциям с недвижимым имуществом» – 21,4%, «Торговля оптовая и розничная; ремонт автотранспортных средств и мотоциклов» – 16,5%, «Строительство» – 13,4% и «Деятельность профессиональная, научная и техническая» – 13%
Просроченная задолженность субъектов МСП на 01.08.2021 составила 610,7 млрд руб., снизившись за июль на 35 млрд руб. (или на 5,4%). Доля заемщиков, имеющих просроченную задолженность, от общего числа субъектов МСП снизилась на 1,39 п.п. и составила 9,28% (просроченная задолженность имеется у 33 739 заемщиков – субъектов МСП). Доля просроченной задолженности в общей сумме задолженности по кредитам субъектам МСП несколько возросла по сравнению с предыдущим месяцем и на 01.08.2021 составила 10%, при этом оставаясь меньше, чем годом ранее (11% на 01.08.2020). Для сравнения: аналогичный показатель просроченной задолженности по кредитам заемщикам (ЮЛ и ИП), не являющимся субъектами МСП, составил 6,3% на 01.08.2021.
Средневзвешенная процентная ставка по краткосрочным (на срок до 1 года) кредитам, предоставленным субъектам МСП – нефинансовым организациям в рублях, в июле 2021 г. возросла на 0,50 п.п. по сравнению с июнем и составила 8,86% годовых. Средневзвешенная процентная ставка по долгосрочным (на срок свыше 1 года) кредитам практически не изменилась и составила 8,52% годовых. По сравнению с июлем предыдущего года средневзвешенные процентные ставки были выше на 1, 43 и 0,51 п.п. соответственно.
В июле 2021 г. спред между процентными ставками по кредитам субъектам МСП – нефинансовым организациям и кредитам прочим нефинансовым организациям по краткосрочным кредитам составил 1,89 п.п., по долгосрочным кредитам – 1,27 п.п. (в июле 2020 г. данный показатель составлял 2,68 и 1,27 п.п. соответственно).
Наибольший объем кредитов в июле 2021 г. был предоставлен заемщикам – субъектам МСП Центрального федерального округа – 309,1 млрд руб. (в 1,3 раза больше, чем годом ранее), в том числе заемщикам г. Москвы – 176,1 млрд рублей.
Снижение задолженности по кредитам, предоставленным субъектам МСП, на 01.08.2021 по сравнению с 01.07.2021 произошло в наибольшей степени за счет Северо-Западного и Центрального федеральных округов, где задолженность сократилась на 30 и 13% соответственно. Годовой темп прироста задолженности по кредитам МСП по состоянию на 01.08.2021 был положительным во всех федеральных округах.
Наименьшая доля просроченной задолженности в общей сумме задолженности по кредитам субъектам МСП наблюдалась в Дальневосточном федеральном округе (6,4%), наибольшая доля – в Северо-Кавказском федеральном округе (15,3%). Максимальная доля задолженности субъектов МСП в общей сумме задолженности ЮЛ и ИП отмечалась в г. Севастополе (72,7%) и Республике Хакасия (70,5%), минимальная – в Ненецком и Ямало-Ненецком автономных округах (менее 2,3%).
Список сокращений и условных обозначений:
субъекты МСП – субъекты малого и среднего предпринимательства;
ЮЛ – юридические лица;
ИП – индивидуальные предприниматели;
«-» – нет данных;
0,0 и 0,00 – нулевые данные или небольшая величина.
Статистическая информация сформирована на основе детальных данных отчетности кредитных организаций по форме 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам». Актуальная статическая информация о кредитовании субъектов МСП размещается на официальном сайте Банка России в разделе «Документы и данные / Статистика / Наборы статистических данных / Банковский сектор» в подразделах Сведения о размещенных и привлеченных средствах и Процентные ставки по кредитам и депозитам и структура кредитов и депозитов по срочности в соответствии с Календарем публикации официальной статистической информации. Методологические комментарии о формировании статистических показателей расположены в подразделах Сведения о размещенных и привлеченных средствах и Процентные ставки по кредитам и депозитам и структура кредитов и депозитов по срочности.
1 Отрасли соответствуют разделам ОКВЭД 2.
2 В соответствии с пунктом 5 статьи 4.1. Федерального закона от 24.07.2007 № 209‑ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» (ред. от 02.07.2021) сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, не соответствующих установленным условиям отнесения к субъектам МСП, и в других установленных случаях исключаются из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства 10 июля текущего календарного года. По данным ФНС России, число ЮЛ и ИП, внесенных в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, на 10.07.2021 составило 5 623 615 (на 10.06.2021 – 5 871 426).
Материал подготовлен Департаментом статистики.
При использовании материалов выпуска ссылка на Банк России обязательна.
Фото на обложке: А. Никитин, Банк России.
© Центральный банк Российской Федерации, 2021.